Rozwiązania / Systemy Płatnicze
Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy
Oprogramowanie Siron Financial Solutions firmy Tonbeller AG jest w pełni
samodzielnym, modułowym i zintegrowanym rozwiązaniem do przeprowadzania analizy
ryzyka w procesie walki z praniem brudnych pieniędzy, finansowaniem terroryzmu,
defraudacjami i manipulacjami na rynkach finansowych. Celem rozwiązania jest
wsparcie pracowników departamentów zgodności banków poprzez oddanie im do użytku
prostego w obsłudze, elastycznego narzędzia. Wszystkie rozwiązania Siron
gwarantują wysoką jakość i wydajność przy zachowaniu pełnej integralności
systemu i zestandaryzowanych metod przeprowadzania analiz.
Oprogramowanie Siron może być łatwo i szybko zintegrowane z każdą istniejącą
u klienta infrastrukturą. Może być zainstalowane na każdej platformie i
zintegrowane z każdym systemem operacyjnym (np.: Windows, Linux, Unix, OS/390, z/OS, OS/400).
System pobiera dane bezpośrednio z systemu operacyjnego i z istniejących baz
danych poprzez interfejsy. Dla większości systemów bankowych interfejsy są już
przygotowane do użycia.
Zdolność do obsługi wielu klientów sprawia, że z jednego centrum komputerowego
można zarządzać danymi dla wielu instytucji jednocześnie. Co więcej Siron jest w
pełni skalowalny, co pozwala na przetwarzanie ogromnych ilości danych każdego
dnia.
Oprogramowanie Siron pozwala bankom i instytucjom finansowym pozostawać w
zgodzie z przepisami prawnymi w zakresie:
- Przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (SironAML)
- Przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu i wykrywania operacji kierowanych
do krajów objętych embargami (SironEMBARGO)
- Wykrywaniu defraudacji (SironFD)
- Rozpoznawanie i monitoring operacji wykonywanych przez osoby na
eksponowanych stanowiskach (SironPEP)
- Analizy zagrożeń (SironRAS)
- Zgodności (SironMM)
SironAML
SironAML jest to wydajne i bezpieczne narzędzie pomagające dostawcom usług
finansowych pozostawać w zgodzie z krajowymi i międzynarodowymi regulacjami
prawnymi w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu
(m.in. spełnia wymagania stawiane przez Trzecią Dyrektywę Unii Europejskiej).
Jest to niezależny system umożliwiający wczesne wykrywanie, analizę i
monitorowanie podejrzanych transakcji finansowych.
SironAML wykorzystuje dwa rodzaje technologii: opartą na regułach oraz
technologię sztucznej inteligencji polegającą na samodzielnym uczenia się.
Dzięki temu wymagania banków mogą być optymalnie spełnione w zakresie:
- Ochrony przed znanymi sposobami prania brudnych pieniędzy
- Dynamicznej, opartej na ryzyku adaptacji profilu KYC (know your customer)
- Wykrywania nieoczekiwanych/niezwykłych zachowań
- Automatycznego wykrywania istniejących zagrożeń
SironEMBARGO
Poprzez stały monitoring wzajemnych powiązań wszystkich klientów i dokonywanych
transakcji w czasie rzeczywistym, SironEMBARGO zapewnia zgodność transakcji
przeprowadzanych przez instytucję finansową z regulacjami prawnymi dotyczącymi
sankcji i embarg nałożonych na osoby, organizacje i państwa.
Podczas monitoringu
transakcji płatniczych w czasie rzeczywistym SironEMBARGO rozpoznaje i
uniemożliwia przeprowadzenie transakcji odnoszących się do osób i organizacji
objętych embargiem. Informacje o wszystkich rozpoznanych i zatrzymanych
transakcjach są przechowywane w bazie danych i mogą być dowolnie przetwarzane
online w zależności od potrzeb. Podczas całego procesu sprawdzania operacji
podejmowana jest decyzja czy transakcja wstępnie zatrzymana zostanie ostatecznie
wykonana czy też zatrzymana. Cały proces analizowania i przetwarzania danych
zapisywany jest przez SironEMBARGO i możliwy do odtworzenia w późniejszym
czasie.
SironEMBARGO nie tylko rozpoznaje udział w transakcjach
osób/organizacji/państwa objętych sankcjami lub embargiem, ale także rozpoznaje
zmiany w nazwiskach takich osób, skróty nazw, zmiany pisowni itp. Poprzez
ustawione parametry system może indywidualnie określić stopień powiązań między
uczestnikami operacji.
SironFD
Moduł ten dostarcza narzędzi do zapewnienia i monitorowania wewnątrz organizacji
przestrzegania procedur w zakresie walki z defraudacjami. Wsparty przez IT
monitoring transakcji płatniczych klienta i pracowników pozwala na wczesne
wykrycie aktów i prób defraudacji. Nieprawidłowości oraz zdarzenia zwracające
uwagę mogą być natychmiast szczegółowo przetworzone i przeanalizowane online.
SironFD wykorzystuje między innymi sprawdzone metody matematyczno-statystyczne,
analizy w określonym przedziale czasowym, wzory procedur, zastosowane także w
SironAML do wykrywania prób prania brudnych pieniędzy. Ponadto stosowane są
tutaj specjalne procedury analityczne rozbudowane po kątem wykrywania prób
defraudacji.
SironFD wykorzystuje rozbudowany system raportowania – możliwość generowania
raportów okresowych, historycznych, tematycznych (np.: indywidualne oceny).
SironPEP
SironPEP służy do rozpoznawania i monitorowania operacji dokonywanych przez
osoby na eksponowanych stanowiskach w kraju i na szczeblu międzynarodowym.
SironPEP przeszukuje dane klienta wykorzystywane przez SironAML i SironFD,
identyfikuje osoby zajmujące eksponowane stanowiska a następnie oznacza je
odpowiednio dla PEP. W rezultacie, podczas badania klientów i transakcji w celu
wyszukania operacji zabronionych (np.: prób prania brudnych pieniędzy), osoby
zajmujące znaczące stanowiska mogą być monitorowane ze szczególną uwagą.
SironRAS
Moduł SironRAS wspiera użytkowników zajmujących się generowaniem i
uaktualnianiem analiz zagrożeń. Wszelkiego rodzaju zagrożenia, bez względu na to
czy są one wywołane przez klienta, produkt czy powiązane z nimi transakcje,
zostają zidentyfikowane, opisane i ocenione pod kątem wielkości zagrożenia,
jakie ze sobą niosą.
SironRAS wykorzystuje dane dostarczone przez bazy danych, co pozwala systemowi
efektywnie wspierać zadania administracyjne, strukturalne i analityczne w
stosunku do każdego zaistniałego ryzyka. Co więcej, SironRAS jest odpowiedni
zarówno dla instytucji działających na lokalnym jak i międzynarodowym rynku.
Zagrożenia zostaną zidentyfikowane i przeanalizowane przez lokalną jednostkę
organizacyjną a następnie dane zostaną przekazane do centrali i innych jednostek
instytucji. Stały sposób logowania zapewnia przejrzystość systemu: zarówno
zewnętrzni jak i wewnętrzni audytorzy mogą w każdym momencie monitorować proces
uaktualniania analizy zagrożenia. System ten jest idealny do generowania analizy
zagrożeń zwłaszcza dla instytucji finansowych, bez względu na ich rozmiar i
strukturę.
SironRAS może być wykorzystywany zarówno jako samodzielny moduł, jak i może
zostać w pełni zintegrowany z Siron Financial Solutions. Kiedy narzędzie
funkcjonuje w integracji z zestawem pozostałych modułów, zapewnia że wszystkie
kluczowe zagrożenia zostaną przekazane do SironAML, SironFD bądź innego modułu i
w pełni przez system przeanalizowane.
SironMM
Jest to moduł dedykowany do wykrywania nadużyć i wykroczeń na rynku papierów
wartościowych.
SironMM sprawdza transakcje handlu papierami wartościowymi pod
kątem ich zgodności z zasadami określonymi dla osób zajmujących się obrotem
papierami wartościowymi oraz z innymi wewnętrznymi wytycznymi form.
Wykrywa również próby obejścia zakazów i manipulacji na rynku finansowym i rynku wymiany
walut.
W celu ujawnienia przypadków niedostosowania się do obowiązujących
przepisów, transakcje obrotu papierami wartościowymi są sprawdzane między innymi
z wykorzystaniem informacji o obrotach i transakcjach danej jednostki w innych
bankach. Wszystkie transakcje handlu papierami wartościowymi są sprawdzane także
pod kątem prób manipulacji kursem walutowym lub cenami rynkowymi.
SironMM może być dowolnie skonfigurowany, w zależności od potrzeb klienta.
|
